Мне сотрудник банка случайно сказала что обычно люди блокируют счёт, выводят деньги и через два месяца уже нормально всё открывают. Думал попробовать какой нибудь более спокойный банк, не Т, может там будет легче доказать по документам не причастность к отмыву
"В базах данных банка России о деловой репутации информация отсутствует "
Значит у тебя по 115фз блоки. На сбер тоже что-то принимал или обналичивал? По 115 закрываешь счёт с выводом в другой банк или дают с кассы нал. Бывает препятствуют закрытию счета, особенно если был залит нфс/апк.
В ближайшие несколько лет ты не будешь клиентом Тбанка если закроешь счёт)
Ну гляди, я закрыл счёт Т-банка, вывел всё на ВТБ и открыл счёт Сбера, на Сбер мне два раза прислали деньги близкие люди, ВТБ пользуюсь давно. Через несколько дней сбер заболочен без причин- иду к ним в офис, забираю деньги с счета. Захожу в ВТБ - то же самое, но по ФЗ 115. Иду к ним и они советуют предоставить документы. Предоставил и уже неделю жду ответа от их проверки, фин мониторинг или что то такое. То есть морозят счета на которых не было подозрительных операций, не выводил крипту туда. Вот хер знает что делать
Если один банк заблокирован по 115 это не влияет на другие банки. Только внесение в базу ЦБ по 161 сразу все банки блокирует.
Первый раз слышу про 161, фиг знает, но мне теперь стрёмно в новых банках карты делать и деньги туда класть. Если бы можно было просто банк сменить я бы так и сделал
161фз посерьезнее будет, особенно если твои данные попали от МВД))
Так а как понять что 161. Банк же должен говорить на каких основаниях он спрашивает документы, мне они сказали что 115
Да ты прав, банк уведомляет на каком основании даёт блокировку. Так же где посмотреть внесён ли ты в базу ЦБ я уже сказал - через госуслуги. По 115 можешь попробовать предоставить документы, шансы крайне низкие на разблок. Закрываешь счёт с выводом остатка средств на другой свой банк. 3 лицам не выводят. Некоторые банки выдают нал с кассы при закрытии.
Да я посмотрел вроде, если мы об одном говорим, через гос услуги. В Базах данных Банка России о деловой репутации информация отсутствует написано
Каждый банк в курсе, если ранее тебе выдавали блок по 115-ФЗ или 116-ФЗ, надеется тебе в этом случае только на то, что другому банку станет все равно на твоё прошлое и он согласится работать с тобой как с рискованным активом, а все из-за довольно нынче жесткого федерального законодательства и политики ЦБ, которое больше направлено на борьбу с неуплатой налогов, чем на бабки от каких-то темок/наркотрафика и т.п.
Здравствуйте! ТБанк обычно снимается через юриста. С другими банками полегче. Можете написать жалобу на Банки Ру, это такой сайт, который позиционирует себя как народный рейтинг и за ним следит ЦБ. Оставить злобный видеоролик об обслуживание сервиса банка ( если соцсети имеются и карты личные ). На крайняк, можно отправить им досудебную претензию. Прототип Вы сможете найти в интернете, этот прототип надо будет распечатать и отнести в офис
Кстати, если без причин приходит 115 ФЗ на банки, на которых не была никакая активность, то возможно это 161 ФЗ. 161 ФЗ - это блокируют все банки, так как решение о 161 ФЗ принимает ЦБ. 161 ФЗ может быть из-за того, что какой то ( порой какие-то ) посчитали Ваши операции подозрительными на чёрную деятельность и отправили на Вас запрос в ЦБ, дабы заблокировать. Или же запрос происходил от МВД. МВД - либо на Вас написали заявление в полицию, либо же запросили возврат средств через банк и Вы отказали
Банк/Банки
"При приостановке операции банк спишет сумму перевода с вашего счета и задержит ее на этапе обработки. Мы позвоним вам с просьбой подтвердить перевод и, если вы его подтвердите, через 48 часов отправим деньги получателю. Ускорить перевод по закону невозможно."
Есть новости? Смог заново юзать Т-банк? Такая же беда. Остальные карты норм.
Лучше заново не использовать. Пронесло, но лучше не использовать дальше
Если чисто в целях расчета за услуги, продукты, поездки, то почему нет. У них по милям кэшбек хороший.
